简介

　　释义

　　除了家族客户以外无其他客户；由家族客户全资拥有，并由其中一名或多名家族成员和 / 或家族实体完全控制；不以投资顾问的身份为公众提供服务。这个家族成员包括拥有同一祖先的 10 代以内的直系亲属及他们的配偶。

　　设立一个单一家族办公室，家族可投资资产规模通常要达到至少 1 亿美元。

　　起源

　　在十字军东征后，美第奇和罗斯柴尔德等欧洲的银行业家族开始使用“类家族办公室”的形式管理家族财富。最早的家族办公室并无详细确切的史册记载，通常认为其最早出现在 19 世纪的欧洲，一些抓住产业革命机会的大亨和把地皮出售变现后的富有家族将金融专家、法律专家和会计专家集合起来，专门研究管理和保护其家族的财富和广泛的商业利益。

　　类型

　　商业银行的家族办公室业务

　　从私人银行业务延伸发展而来，优势在于资源整合以及整个金融、非金融服务一揽子服务方案的提供，劣势在于资管能力相对较弱。

　　信托公司的家族信托业务

　　更关注高净值客户的传承规划以及家族企业的投融资服务，优势在于结合信托公司的资产管理以及私募投行优势，通过家族信托业务的紧密贴合，延伸出家族企业的各项服务内容，劣势在于非金融服务能力较弱。

　　独立三方机构

　　关注客户的产品需求，优势在于其丰富的产品体系和灵活的投资方式，劣势在于目前的三方机构鱼龙混杂，资管能力和风控把握参差不齐，客户信任度不高。

　　律师事务所

　　重点关注财富传承和企业传承中面临的风险，优势在于最能直观了解客户痛点，能更紧密地维护客户，包括提供家族宪章等服务，劣势在于金融服务能力较弱。

　　家族办公室

　　关注家族的整体需求，优势在于贴合家族实际情况，提供综合服务；劣势在于目前市场上的家族办公室依旧是以产品投资为主，同时获客渠道有限。

　　企业设立的类家族办公室机构

　　完全站在单一家族的立场考虑，完全考虑家族以及家族企业的需求，优势在于真正以家族为中心，根据家族需求侧重投资、慈善等方面；劣势在于成本投入过大。